전국투자자교육협의회

혹시 미국 투자가 워런 버핏을 아시나요? 유명하신 분이기 때문에 따로 설명을 안 드려도 많은 분들이 아실 겁니다.

최근 워런 버핏의 자산오찬 경매가 54억 원에 낙찰되었다는 소식이 전해지는 만큼 여전히 유명 인사인가 봅니다. 그렇다면 워런 버핏의 내기는 아시나요?

2007년 말 워런 버핏은 Protege Partners라는 헤지펀드 운용회사와 10년 동안 누가 더 높은 수익을 올리는지를 놓고 투자 내기를 벌입니다.

워런 버핏은 S&P500지수 인덱스펀드를, Protege Partners는 5개 헤지펀드를 선택하였습니다.

10년이 흐른 2017년 말 전 세계 많은 투자자들이 주목한 이 내기의 승자는 누가 됐을까요? 

그런데 투자자들은 내기의 결과보다 투자 결과에 큰 충격을 받았습니다. 헤지펀드의 연평균 수익률은 2.2%였지만 워런 버핏이 투자한 인덱스 펀드의 연평균 수익률은 7.1%로 약 3배 이상 차이가 났기 때문입니다.

더군다나, 워런 버핏은 2013년 주주총회에서 ‘남겨진 돈은 국채 매입에 10%를 투자 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스펀드에 투자할 것을 자신의 유서에 분명히 명시하며 인덱스펀드에 강한 신념을 드러냈습니다.

워런 버핏이 추천하는 인덱스펀드란 무엇인지 더 알아보겠습니다.

인덱스펀드는 코스피200, S&P500, 닛케이255 등 특정 주가지수를 따라서 운용하는 펀드입니다. 추적하고자 하는 인덱스를 추종하기 위한 종목을 선정하여 운용합니다.

즉 목표 주가지수가 상승하면 그만큼 수익이 발생하고 주가지수가 하락하면 그만큼 손해가 발생하는 펀드를 말합니다.

인덱스펀드는 시장의 평균 수익을 목표로 하지만 금융투자상품이다 보니 원금손실을 낼 수 있는 여러 위험에 노출되는 것은 동일합니다.

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그렇다면 워런 버핏은 왜 인덱스펀드를 추천하는 것일까요?

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1. 우량기업에 분산 투자를 할 수 있다.

일반 투자자들은 항상 기업의 상황을 체크하거나 분석할 여력이 많지 않습니다. 그런 경우, 인덱스펀드에 투자한다면 우량 기업에 분산투자하는 효과를 얻을 수 있어 개별 기업의 리스크 노출에 방어책을 마련한 셈이 됩니다.

2. 시간을 분산 투자할 수 있다.

워런 버핏의 내기처럼 장기간에 걸쳐 투자한다면 시간을 나누어 투자하는 방법을 선택하여 경제상황, 금리, 환율 등의 변화에 따라 발생하는 일반투자자가 예측하기 어려운 리스크로부터 피해를 줄여 줄 수 있게 됩니다.

3. 운용수수료가 저렴하다.

일반적으로 운용되는 액티브 펀드에 비해 운용수수료가 최대 50%가량 저렴합니다. 이러한 수수료의 차이는 장기적으로 투자하면 투자할수록 점점 커지기 됩니다.

이렇게 장점이 많은 인덱스펀드지만

투자 시 주의사항이 있습니다.

인덱스펀드는 시장 전체에 투자하는 만큼 안정적인 장기투자에 적합하게 설계되어 있습니다. 그래서 단기적인 관점에서 인덱스펀드에 투자할 경우, 이러한 특성을 염두에 두시기 바랍니다.

또한 주가지수와 펀드 수익률의 움직임이 100% 일치하지 않을 수 있습니다. 즉, 인덱스펀드라고 해도 해당 지수의 모든 종목을 동일한 비율로 투자하기에는 현실적 운용의 한계가 있습니다.

그래서 사전에 투자하실 시장의 주가흐름과 해당 인덱스펀드의 주가흐름을 비교하시고, 주가흐름과 가장 비슷한 흐름을 보여주는 인덱스펀드를 선택하시기 바랍니다.

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